Dans ce cas, la Financial Conduct Authority (FCA) juge de telles situations hautement répréhensibles, et les sanctions qui en découlent témoignent résolument de cette position.
La gravité des sanctions imposées aux banques britanniques devient d’autant plus évidente lorsqu’elle est considérée dans le contexte d’une prise de conscience accrue au sein de la communauté financière mondiale au sens large. Il est essentiel de reconnaître que les affaires d’application nécessitent souvent un temps considérable pour parvenir à des conclusions et qu’elles portent principalement sur des comportements passés. Néanmoins, la sévérité de ces sanctions rappelle que les autorités de régulation examinent activement les actions passées, soulignant l’importance de rectifier les lacunes historiques et de maintenir des normes solides dans le présent et l’avenir.
En outre, les récentes amendes s’alignent sur les efforts en cours pour réformer le secteur financier. Auparavant, la FCA a souligné l’importance de donner la priorité aux besoins des clients et a averti que les entreprises pourraient faire face à des amendes et perdre l’autorisation réglementaire si elles ne le faisaient pas. Par conséquent, les institutions financières déploient des efforts concertés pour se conformer.
Par exemple, les régulateurs, à leur tour, améliorent leurs plates-formes technologiques pour analyser efficacement de grands volumes de données de marché et identifier plus efficacement les violations. Dans le même temps, les programmes de dénonciation ont été renforcés pour aider les régulateurs à maintenir des marchés équitables, stables et sûrs.
Prévalence des manquements à la lutte contre le blanchiment d’argent
La question des manquements à la lutte contre le blanchiment d’argent (AML) est devenue une violation courante dans le secteur bancaire britannique, entraînant une concentration importante d’amendes dans les grandes, moyennes et petites banques, courtiers et commerçants. Cette focalisation sur les systèmes et contrôles AML reflète les priorités réglementaires de la FCA. Cette position a été renforcée dans la lettre « Cher PDG » de la FCA aux banques de détail en mai 2021. La lettre décrivait les faiblesses de contrôle spécifiques identifiées par la FCA, soulignant l’importance de la gouvernance et de la surveillance, des évaluations des risques, de la diligence raisonnable, de la surveillance des transactions et des activités suspectes. rapports.
Parmi les nombreuses amendes infligées aux banques britanniques, le cas de Santander UK se démarque, attirant l’attention en raison de ses allégations alarmantes et de ses répercussions profondes. Les amendes importantes infligées à la banque ont vu la FCA accuser le prêteur de « lacunes graves et persistantes » dans ses contrôles du blanchiment d’argent. Ces défaillances ont donné lieu à plusieurs transactions suspectes, s’élevant à des centaines de millions de livres sterling, transitant par des comptes clients.
Les accusations portées contre Santander UK incluent une mauvaise gestion de leurs systèmes de lutte contre le blanchiment d’argent et des efforts insuffisants pour remédier aux problèmes, aboutissant à un risque prolongé et grave de blanchiment d’argent et de criminalité financière.
Ce que l’avenir nous réserve
À l’avenir, compte tenu de l’accent mis par le régulateur britannique sur la protection des clients vulnérables et la lutte contre les risques de criminalité financière, il est fort probable que les mesures d’application s’accéléreront. De plus, la FCA devrait concentrer ses enquêtes sur les cas notables d’inconduite du marché, les conseils fournis aux investisseurs de détail concernant les crypto-monnaies et autres investissements à haut risque, et le problème potentiel de l’écoblanchiment.
Les entreprises de services financiers ont encore beaucoup de travail à faire pour respecter leurs obligations et éviter les lacunes. À mesure que l’application de la réglementation devient plus affirmée, les entreprises sont poussées à évaluer attentivement la force de leurs programmes et politiques de conformité. La pression croissante à la performance, associée aux craintes de récession, nécessite la mise en œuvre de stratégies de réduction des risques par les institutions bancaires de toutes tailles.
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